Cómo operar con criptomonedas de forma rentable

Cómo operar con criptomonedas de forma rentable

Operar con criptomonedas de forma rentable

Las criptomonedas han resurgido en los titulares de las principales revistas financieras luego de un período de agresivos movimientos alcistas que empujaron la capitalización del mercado de Bitcoin por encima de la marca de un billón de dólares. A medida que vemos que el precio de BTC baila en niveles importantes como 50,000 y 60,000, la mayoría de las partes interesadas se sentaron al margen y continúan preguntándose: "¿Es demasiado tarde para invertir en Bitcoin? o "cómo ganar dinero con las criptomonedas " y "cuánto más subirá el precio de BTC ”.

Este artículo explorará algunas de las técnicas que los comerciantes e inversores están utilizando para ganar dinero con el comercio de criptomonedas.

Trading versus inversión

Antes de decidir cómo ganar dinero operando con criptomonedas, lo primero que hay que entender es la diferencia entre operar e invertir.

El trading es una técnica en la que alguien ocupa posiciones a corto plazo, comprando y vendiendo con frecuencia para beneficiarse de los altibajos del mercado. 

Los traders utilizan una variedad de estrategias, como scalping o swing trading. Las estrategias comerciales buscan sacar provecho de la volatilidad del mercado, esencialmente comprando barato y vendiendo caro en unas pocas horas o días. 

Lo que hace que el comercio sea atractivo es la capacidad de generar mayores rendimientos con menos capital. La inversión es un método en el que alguien compra y mantiene posiciones durante más tiempo, a menudo años o incluso décadas.[1]

Inversión (HODLing)

El enfoque más simple y común para beneficiarse de las criptomonedas es comprar y mantener, a menudo denominado HODLing. 

Invertir en criptomonedas es simplemente comprarlas y mantenerlas, anticipando la apreciación del precio a largo plazo, que es exactamente lo que hemos visto que hacen Bitcoin, Ethereum y otras criptomonedas conocidas.

Al invertir en criptomonedas, sus principales preocupaciones son los costos de transacción y la seguridad de sus monedas. 

Las tarifas involucradas en la compra de criptomonedas son una consideración importante, ya que esos costos reducen sus ganancias. Los intercambios de criptomonedas populares como Coinbase ofrecen métodos convenientes, como tarjetas de crédito / débito y transferencias bancarias, para comprar criptomonedas desde casi cualquier parte del mundo.

La desventaja de comprar criptomonedas con tarjetas de crédito o débito es que los intercambios cobran tarifas elevadas. 

Por ejemplo, Coinbase cobra un 3.99% por procesar compras instantáneas de criptomonedas mediante transacciones con tarjeta. Sin embargo, si reside en los EE. UU., La UE o el Reino Unido, puede transferir fondos mediante ACH, SEPA o Faster Payments de forma gratuita.[2] En cuyo caso, todo lo que debe preocuparse es pagar el diferencial del 0.5% por las operaciones.

Estrategia de Bitcoin promediando el costo del dólar

Una estrategia de inversión de Bitcoin muy recomendada es utilizar una técnica llamada promedio de costo en dólares. 

La estrategia es sencilla. En lugar de comprar todos sus Bitcoin o criptomonedas en una sola transacción a un precio, distribuye la compra en varias transacciones. 

A medida que el precio de BTC se aprecia a largo plazo, cuando promedia el precio de costo, debería ser más favorable. Muchos inversores invierten gradualmente más semanalmente o mensualmente, quizás comprando cada vez que reciben sus ingresos.[3]

Si está comprometido con una estrategia de inversión en criptomonedas a largo plazo, puede beneficiarse de las caídas adquiriendo más BTC con la misma inversión fiduciaria. 

A medida que aumenta el precio, puede sentirse feliz de que su inversión esté creciendo.

Según el Promedio de costo en dólares de Bitcoin herramienta, si comenzara a comprar $ 100 de BTC cada semana, entre el 1 de enero de 2020 y el 1 de enero de 2021, habría gastado un total de $ 5,300.00 y acumulado 0.53052297 BTC. Suponiendo que el precio de Bitcoin es de $ 50,000, eso es un retorno de la inversión del 400%.

Las aplicaciones financieras populares como Revolut, Cash App y Robinhood le permiten obtener exposición a Bitcoin y varias otras criptomonedas mientras evita las altas tarifas de cambio.[4]  

Vale la pena tener en cuenta que estas aplicaciones no funcionan igual que los intercambios y limitan la forma en que puede gastar o usar sus criptomonedas.

Gana intereses en criptomonedas

En los últimos años han surgido algunos productos financieros descentralizados creíbles, que ofrecen cuentas de ahorro con altos intereses para mantener cripto. 

Si planea mantener sus inversiones en criptomonedas durante los próximos años, además de esperar a que se aprecie, una opción es poner ese dinero a trabajar.

Empresas como BlockFi, Crypto.com y Binance han lanzado una variedad de cuentas de ahorro que pagan intereses por la criptomoneda o las monedas estables que deposita con ellas.

BlockFi, por ejemplo, paga hasta 8.6% APY en depósitos en GUSD, con un período de capitalización mensual. Para los depósitos de BTC, la empresa paga el 6% APY.[5] Lo que esto significa es que, si deposita 1 BTC:

  • Después de 1 mes, ganará 0.00487 BTC
  • Después de 10 meses, habrá ganado 0.04976 BTC (0.004976 BTC por mes)
  • Después de 100 meses, habrá ganado 0.62511 BTC (0.0062511 BTC por mes)

Aunque tiene la oportunidad de obtener ingresos pasivos de sus inversiones en criptografía, vale la pena tener en cuenta que estos productos no están asegurados ni protegidos como los depósitos bancarios.

Estrategias de scalping y swing trading de criptomonedas

Hay estrategias de comercio de cuero cabelludo y swing disponibles para aquellos que buscan desempeñar un papel más activo en el aumento de sus ganancias del mercado de criptomonedas. 

Es posible que haya notado, incluso en un mercado alcista, que el precio no va en una dirección; experimenta resistencia y retrocesos. 

Estas tácticas comerciales se basan en herramientas técnicas de análisis de mercado para predecir dónde caerá el precio y dónde alcanzará su punto máximo para identificar los puntos de entrada y salida. Esencialmente, estos comerciantes intentan comprar barato y vender caro.[6]

Las estrategias activas de trading intradía son bastante avanzadas y requieren mucha atención para hacerlas bien. 

También pueden ser emocionalmente agotadores debido a la constante duda de sí mismo, preguntándose si entró o salió del comercio al mejor precio.

Corto de criptomonedas con derivados

Se han concebido múltiples contratos de derivados de criptomonedas, lo que permite a los operadores especular en los mercados de criptomonedas con grandes cantidades de apalancamiento. 

Los derivados criptográficos más populares son los futuros y los contratos por diferencias (CFD). Los contratos de derivados no solo le permiten aumentar su poder adquisitivo con apalancamiento, sino que también le permiten vender en corto. 

Los derivados se diseñaron inicialmente con fines de cobertura, pero se utilizaron ampliamente para especular sobre la caída de los precios y beneficiarse del movimiento bajista.[7]

Muchos intercambios de cifrado, como Binance, Kraken y BitMex, ofrecen contratos de futuros perpetuos para especular sobre el precio de Bitcoin y otros criptos. 

Por ejemplo, Binance ofrece un apalancamiento de hasta 1: 125.

Aunque están prohibidos en los EE. UU., Los CFD son un producto derivado popular para especular en los mercados financieros y están altamente regulados en Europa, Australia, Sudáfrica, Singapur y otros centros financieros desarrollados. Sin embargo, en la mayoría de las regiones, los CFD para criptomonedas ofrecen un apalancamiento de hasta 1: 5.[8]

El apalancamiento amplifica su poder adquisitivo, lo que lo hace atractivo, pero también aumenta las pérdidas potenciales. 

Operar con margen es increíblemente arriesgado, ya que permite a los operadores sobreexponerse al mercado sin tener en cuenta lo que sucede si el precio se mueve en la dirección opuesta. 

Si una posición va en su contra y el saldo de su cuenta no es lo suficientemente grande para soportar las pérdidas no realizadas, podría resultar en la liquidación de su cuenta.

La ventaja de operar con derivados es poder ir a largo y corto y beneficiarse de las oscilaciones bajistas junto con las alcistas.

Resumen

Antes de invertir en el comercio de criptomonedas, asegúrese de ser plenamente consciente de los riesgos involucrados, ya que hay muchos. Debe considerar el riesgo de contraparte, la integridad del activo subyacente, la volatilidad del mercado y los riesgos potenciales asociados con los instrumentos que está operando.